業務運営に関する方針

株式会社ウインライフのお客さま本位の
業務運営にかかる取組方針
（2024年度）

当社 の「お客さま本位の業務運営にかかる取組方針」は以下のとおりです。
なお、2023年度の取組状況は下記に添付しております「【FD宣言】取組状況の公表（KPI）について（2023年度）」をご参照ください。

（考え方）

当社は「お客さまが”人生の勝利者”となるためのお役に立ちたい」を実現するべく、全国に拠点を有する乗合代理店として営業活動を展開しております。

保険業界はデジタル化の進展や社会的課題などにより環境が大きく変化しています。当社が今後もお客さまに選ばれ続ける代理店となるために
は、こうした変化に対し臆することなく果敢にチャレンジし、自らも変化し続けることが肝要と考えております。

こうした点を背景として、お客さまの最善の利益の追求が当社の収益の拡大につながり、ひいては代理店としての成長の源泉となることを社員一同が認識したうえで、お客さま本位の業務運営として以下の取組を実行いたします。

方針1 お客さま本位の業務運営を推進するための取組

当社は保険のプロフェッショナルとして高度な専門性と職業倫理を保持し、お客さまに対して誠実・公正に業務を遂行することで、
お客さまの最善の利益の追求を実現いたします。個々の社員が取組方針に基づき推進する具体的な活動を十分理解し実行できるよう、
以下の項目に取組み、企業文化としての定着を図ってまいります。

• 本方針を社内イントラネットに掲示し、会議研修等の場で全社員への周知を図ります。

• 本方針の浸透を目的とする社員向け研修を企画し、実行いたします。

• 本方針の浸透と実行状況を把握するため、営業拠点に対する内部監査および2024年度からは支店モニタリングを実施いたします。

• 本方針に関する取組状況を検証するための指標として、KPI(評価指標/Key Performance Indicator)を
  当社ホームページ上にて公表いたします。
  なお、KPIはお客さま本位の業務運営の実効を高めるため、指標結果の検証とともに指標自体の見直しを検討します。

• 本方針は定期的に見直すこととし、お客さまのみならず取引保険会社にも十分にご理解いただきます。

• 本方針の推進は経営企画室がその業務を担い、社内地域本部・部支店と協働して取組を実行いたします。
  さらに、2024年度からは業務品質の向上を目的の一つとして、営業推進部を立ち上げました。
  業務品質の取組の遂行状況は定期的に役員会に報告され、当社ホームページ上にて公表いたします。

方針2 お客さまへのわかりやすいご説明、最適な商品・サービスご提供のための取組

当社は経営理念におけるミッションに「お客さま一人一人のニーズに合致した、無理のない、また無駄のない保険商品ご提案のため、
共に考えお役に立てる代理店」を掲げ、バリューにおいて社員がとるべき行動を定めています。

これらを具現化するために保険募集に際し、以下のとおり対応いたします。

（1）募集活動の明確化と実行

• 保険のご提案にあたっては、まず「お客さまのことを十分に知ること」が重要であり、次にお客さまのニーズを明確に把握し、
  そのうえで適切なご提案を行う必要があります。
  当社では、お客さまの意向把握、情報提供等における正確性担保の観点より対面による募集活動を軸としております。
  また、お客さまのご意向や潜在的なリスク等を踏まえ、取引保険会社が提供するデジタル手続き等を、お客さまの利便性向上、
  社会貢献等の観点よりご提案いたします。

• 当社ではお客さまの利便性向上の観点から口座振替等のキャッシュレス契約を推奨いたしております。

• 募集に際しては、募集形態を問わずお客さまに十分なご理解をいただくために、時間的に余裕のある対応を実行しております。
  特にご契約の更改の場合、約2ヵ月前よりご連絡を含めた募集活動を実行しております。

（2）お客さまの属性に合わせた適切なご提案及び情報のご提供

• お客さまのご意向やライフプランに加えて、外貨建保険や変額保険等（特定保険、以下同じ）の市場リスクが存在する商品の提案に際して
  は、資産の状況や取引のご経験、取引の目的等を把握いたします。こうした情報やお客さまのニーズを踏まえ、おすすめする商品、
  サービスの選定理由、メリット・デメリット等の内容及びリスクの内容等を保険会社の各種資料を活用しながら、わかりやすく丁寧に
  ご説明いたします。なお、特定保険に関しましては、お客さまにご負担いただく諸費用について、取引保険会社から提供される情報に
  基づきご案内いたします。

• 高齢のお客さまへの募集に際しては、商品・サービスのご提案においてお客さまにご理解ご判断いただくための十分な時間の確保および
  より分かりやすいご説明に向け、社内ルールに則したご対応を引き続き実行いたします。

• 当社は生命保険の媒介業務、損害保険の代理業務を行うに際し、金融商品組成に携わる業務、及び複数の金融商品・サービスを
  パッケージして販売・推奨等する業務を行いません。

（3）お客さまへおすすめる商品・サービスについて

• お客さまへおすすめする商品・サービスは年度ごとに見直しを図ることとしております。特に、取引保険会社が推奨するデジタル手続きや
  デジタル・ツールのご活用に関するご提案を積極的に実施いたします。商品・サービスの推奨に際しては、個々の社員の販売実績、取引
  保険会社との関係性を要件として決定いたしますが、募集を通じて当社が得る手数料等、お客さまの状況やご意向に関係のない理由に
  基づき(お客さまと社員の利益が相反する場合には、その内容の影響を含む)おすすめする商品・サービスを決定することはいたしません。

方針3 お客さまに適切に対応するための社員教育の取組

本方針における「お客さまの最善の利益追求」のため、個々の社員が高度な専門性と職業倫理を有し、主体的に創意工夫を発揮するための社員教育方針及び計画を策定し実行いたします。

• リスク及びリスク関連情報の適時のご提供や多様化する商品・サービスにおいて最適なご提案の実行を担保するべく、上記教育方針・
  計画の内容を個別教育・研修カリキュラムとして具体化し、実施いたします。

• カリキュラムは、コンプライアンス関連の教育・研修等、全役職員を対象とするものから、商品分野別ならびに社員個々の属性及びレベル
  に応じた研修カリキュラムを実施いたします。また、PDCAサイクルにより継続的に研修内容の改善を図ります。

• 特定保険商品分野や高齢のお客さまへのご対応等に関しては、通常より一層の配慮を要する募集活動と位置づけております。特に個別の
  教育・研修カリキュラムを策定・実施のうえ、お客さまへのご対応につき適切性を確保いたします。

方針4 “お客さまの声”を経営に活かす取組

日常の募集活動において、お褒めの言葉を含む“お客さまの声”を頂戴いたしております。当社では、“お客さまの声”を有用な情報と位置づけ、
収集・分析の合理的な仕組みを構築し運用することで、経営品質の向上につなげていきます。

• お客さまの声の分析・評価を経営企画室が中心となり実行し、好事例を含め適宜全社へ向けた周知を図ります。
• 取引保険会社に対する要望、苦情等は半期毎に集約・分析を行い、該当する保険会社へ共有を図り、
  事案によっては改善を促してまいります。

方針5 お客さまへのご契約後のサポートに関する取組

当社ではご契約時点だけでなく、ご契約後の保険金・給付金等のお支払いや、ご契約内容の確認・変更手続きのサポートを行っております。

• 方針２に掲げたデジタル・ツール等のご提案と相まった適時・適切な保険金のお支払いについて、代理店としてサポートを
  実行してまいります。

• また、大規模災害発生の際は、取引保険会社と連携のうえ保険金請求にかかる進捗状況のデータを共有するなどして、
  積極的にお客さまのサポートを実行いたします。

取組状況の公表について　

本方針に関する取組状況を検証するための重要指標を定め、その結果を定期的に公表いたします。

　　　　　　　　【公表予定の取組】

1.契約件数／損害保険
　2023年度にお客さまからお預かりした損害保険契約（新規契約及び継続契約）の件数は、25万件超となりました。
　お預かりするご契約の件数は、お客さまからいただいた信頼の表れと考えております。

2.新規契約件数／生命保険
　2023年度にお客さまからお預かりした生命保険の新規契約件数は、4,000件超となりました。弊社をご選択いただけたことは、
　お客さまのご意向を踏まえたご提案や、わかりやすい情報提供に努めたことで、お客さまから一定のご評価をいただいた結果で
　あると考えております。

3.早期更改率
　ご契約の満期の際には、早期にご案内・情報提供させていただき、お客さまに余裕をもってご検討いただくことにより、
　お客さまのご意向に沿った最適な保険商品・サービスのご提案につながるものと考えております。

4.キャッシュレス化率
　弊社では、代理店として極力「お客さまから現金・小切手をお預かりしない」キャッシュレスでのご契約手続きを推進しており、
　デジタル手続き等と組み合わせることにより、更なるお客さまの利便性向上につながるものと考えております。

5.「お客さまの声」の件数
　お客さまのご意見・ご要望・ご不満を真摯に受け止め、お褒めの言葉とともに社内で共有し、経営全般の改善、向上につなげることで、
　「お客さまの最善の利益」を実現してまいります。引き続き、弊社は「お客さまの声」を大切にし、その集約・分析に努めてまいります。

6.業務品質（デジタル手続き）
　保険会社各社が推進する最新のデジタルツール等を活用した手続きを導入することにより、お客さまの利便性向上と、
　一層わかりやすいお客さまへのご説明を実現し、業務品質の向上につなげてまいります。

7.ドライブレコーダー付帯率
　保険会社各社が推進するドライブレコーダーの普及により、お客さまに安全・安心をお届けしてまいります。

以下に資料を掲載しております